Деньги
под контролем
Разберитесь со своими деньгами. Научитесь оценивать предложения банков. Составьте план на ближайшие 90 дней.
От бюджета и накоплений — до вкладов, ПДС, страхования жизни и структурных продуктов. С понятными объяснениями и практикой на вашей ситуации.
Для начинающих и тех, кто хочет навести порядок в уже накопленных средствах.
Доход есть.
А ясности с деньгами?
Иногда трудно ответить даже на простой вопрос: какую сумму я действительно могу отложить в этом месяце?
Начнём с того, что уже происходит в вашей жизни. Вы увидите конкретные цифры и сможете выбрать посильные изменения.
- Зарабатываю, но свободных денег всё время не хватает.
- Хочу накопить, но постоянно появляются «неожиданные» расходы.
- В банке предлагают выгодную программу — не понимаю, что проверить.
- Есть кредиты или рассрочки, а общей картины платежей нет.
- Накопления уже есть. Хочу принимать решения увереннее.
Появится понятный
порядок действий.
Вы будете работать со своими цифрами и потренируетесь принимать решения на учебных примерах.
Понимать свою ситуацию
Сколько стоит ваша жизнь, какие платежи впереди и что остаётся на цели.
Готовиться заранее
Рассчитать резерв, учесть крупные расходы и выбрать реалистичный темп накоплений.
Проверять предложения
Найти условия дохода, расходы, ограничения и правила возврата денег в договоре.
«Мне предложили
это в банке.
Соглашаться?»
За словами «выгодная программа» могут стоять разные договоры. Научитесь выяснять, кому передаёте деньги, за счёт чего возникает доход и когда сможете получить средства обратно.
ПРИМЕР ЗАДАНИЯ
Ставка выше обычной.
Но есть второй договор.
Вам предлагают разделить деньги между вкладом и долгосрочной программой. Что нужно выяснить?
- На какую часть суммы действует ставка?
- На какой срок размещается остальное?
- Какой доход гарантирован, а какой зависит от условий?
- Сколько денег можно вернуть раньше срока?
На курсе вы рассчитываете результат всего предложения и сравниваете варианты.
От «куда всё уходит?»
до собственного плана.
Откройте блок, чтобы посмотреть уроки и практический результат. Задания постепенно складываются в единую финансовую систему.
01Моя финансовая точка старта3 урока · Увидите полную картину своих денег и выберете главный приоритет.
- 01
Сколько денег у меня на самом деле
Соберёте доходы, доступные накопления, имущество и обязательства. Разделите деньги, которыми можно воспользоваться сейчас, и средства, доступ к которым ограничен.
- 02
Почему рост дохода не решает все проблемы
Разберёте покупки по привычке, эмоциональные траты и рост расходов вслед за зарплатой. Найдёте собственные повторяющиеся сценарии.
- 03
Мой финансовый приоритет
Определите, с чего начать: устранения дефицита, работы с долгами, создания резерва или накопления на цель.
Ваш результат: Финансовая карта и одна главная задача на время курса.
02Деньги в повседневной жизни4 урока · Организуете расходы и обязательства в удобную систему.
- 04
Куда уходят деньги
Разберёте выписку за месяц, обязательные и необязательные траты. Учтёте крупные нерегулярные расходы на год.
- 05
Бюджет, который подходит моей жизни
Составите план при стабильном или нерегулярном доходе. Учтёте даты поступлений, платежи и расходы на удовольствие.
- 06
Кредиты, рассрочки и кредитные карты
Соберёте долги, проверите стоимость, платежи, льготные периоды и дополнительные услуги. Сравните варианты погашения.
- 07
Могу ли я позволить себе эту покупку
Оцените полную стоимость крупной покупки и её влияние на резерв, обязательства и другие цели.
Ваш результат: Бюджет на месяц, календарь платежей и план по обязательствам.
03Финансовая устойчивость и цели3 урока · Подготовите план на случай неожиданностей и начнёте двигаться к своим целям.
- 08
Что будет, если доход остановится
Рассчитаете необходимый минимум расходов и срок, на который хватит доступных средств. Подготовите первые действия при снижении дохода.
- 09
Финансовая подушка и плановые накопления
Отделите резерв от денег на отпуск, обучение и ремонт. Определите его размер и посильный график формирования.
- 10
Как превратить желание в финансовую цель
Зададите сумму и срок, рассчитаете регулярный взнос и проверите, помещается ли он в бюджет.
Ваш результат: План резерва и расчёт одной–трёх личных целей.
04Что мне предлагают в банке7 урока · Научитесь проверять условия и принимать решения до подписания договора.
- 11
Как определить, что именно мне продают
Различите вклад, облигацию, пай фонда, страховой договор и ПДС. Найдёте сторону договора, условия выплат, расходы и порядок выхода.
- 12
Вклады и накопительные счета
Сравните рекламную ставку с условиями её получения. Разберёте начисление процентов, пополнение, снятие и досрочное закрытие. Рассчитаете доход в рублях.
- 13
Структурные продукты: как устроен результат
Разберёте базовые активы, корзины, барьеры, условные купоны и коэффициент участия. Проверите условия защиты капитала, риск эмитента и выход раньше срока. Посчитаете три сценария на учебном примере.
- 14
Инвестиционное страхование жизни
Изучите страховую и инвестиционную части, формулу дополнительного дохода, исключения и выкупные суммы. Рассчитаете выплаты по обезличенному учебному договору.
- 15
НСЖ и долевое страхование жизни
Сравните механизмы продуктов, обязательства по взносам, страховую защиту, инвестиционную часть и расходы. Оцените альтернативу: отдельное страхование и отдельные накопления.
- 16
ПДС: подходит ли она моей цели
Разберёте договор с НПФ, взносы, софинансирование и налоговые льготы, сроки и формы выплат, досрочный выход, наследование и гарантии. Научитесь отличать прогноз от обещания доходности.
- 17
Повышенная ставка в комплекте с другим продуктом
Проверите, как распределяется общая сумма, когда доступны деньги и как рассчитать результат всего предложения. Сравните комплект с отдельным размещением средств.
Ваш результат: Таблица сравнения продуктов, вопросы менеджеру и обоснованное решение.
05Защита денег и семейные решения3 урока · Сформулируете правила безопасности и договорённости с близкими.
- 18
Мошенничество и давление при продаже
Научитесь замечать срочность, запугивание, подмену собеседника и подозрительные просьбы. Разберёте алгоритм проверки и сохранения подтверждений.
- 19
Какую защиту даёт страхование
Определите задачу полиса, проверите страховую сумму, исключения, франшизу и порядок обращения. Найдёте возможное дублирование покрытия.
- 20
Деньги в семье без постоянных конфликтов
Разберёте общий, раздельный и смешанный бюджет, личные деньги, совместные покупки и помощь родственникам. Подготовите договорённости.
Ваш результат: Чек-лист безопасности и личные или семейные финансовые правила.
06Моя система управления деньгами4 урока · Соберёте все задания в план, который сможете применять после обучения.
- 21
Одна сумма — разные решения
Сравните ситуации людей с одинаковыми накоплениями, но разными долгами, доходами и целями. Сначала выберете решение сами, затем изучите разбор.
- 22
Настройка финансов за один вечер
Организуете счета и категории, календарь, автоматические переводы, подписки и хранение договоров.
- 23
Мой финансовый план на 90 дней
Определите суммы, сроки, действия и показатели прогресса. Подготовите запасной сценарий при изменении дохода.
- 24
Как поддерживать порядок и двигаться дальше
Настроите еженедельную и ежемесячную проверку. Определите, когда пора обновлять цели и какие знания нужны для дальнейшего изучения инвестиций.
Ваш результат: Документ «Мои деньги на одной странице» и план на три месяца.
Небольшой урок.
Конкретное действие.
Определяете задачу
Входная анкета помогает выбрать приоритет и зафиксировать точку старта.
Смотрите и разбираетесь
Короткое объяснение, жизненная ситуация и расчёт на примере.
Пробуете самостоятельно
Заполняете тетрадь, решаете задания и сверяетесь с объяснениями.
Собираете свою систему
Фиксируете решения, суммы и даты в плане на ближайшие три месяца.
Рекомендуемый темп — четыре недели. На практические задания понадобится дополнительное время.
Всё, чтобы перейти
от просмотра к действию.
Рабочие материалы помогают собрать цифры и сравнить варианты. Их можно использовать повторно, когда меняется ваша ситуация.
Личные выписки и номера счетов передавать не требуется. Со своей финансовой информацией вы работаете самостоятельно.
- Единая рабочая тетрадь
- Бюджет и календарь платежей
- Расчёты резерва, долгов и личных целей
- Таблица сравнения финансовых продуктов
- Вопросы менеджеру и чек-лист договора
- Проверка страхового полиса и финансовой безопасности
- Ситуационные задания с объяснениями
- Шаблон «Мои деньги на одной странице»
- Бонусная памятка по налоговым вычетам
Начните с порядка
в своих деньгах.
Одна программа — от повседневных расходов до осознанного выбора финансовых продуктов.
- Все 6 блоков и 24 урока.
- Рабочая тетрадь и расчётные шаблоны.
- Подробные разборы банковских предложений.
- Практические задания с объяснениями.
- Личный план действий на 90 дней.
Разберём важное.
Подойдёт ли мне курс, если я никогда не изучала финансы?
Да. Программа начинается с вашей повседневной ситуации: доходов, расходов, обязательств и целей. Банковские продукты разбираются последовательно, с примерами и расчётами.
А если у меня пока нет накоплений?
Можно начать с бюджета и обязательств. Если доходов недостаточно, вы увидите размер дефицита и сможете составить реалистичный план его сокращения. Курс не требует вложить деньги в какой-либо продукт.
У меня уже есть накопления. Будет ли полезно?
Обратите внимание на блок банковских продуктов: структурные продукты, ИСЖ, НСЖ, ДСЖ, ПДС и комбинированные предложения. Вы сможете проверить условия действующих договоров и потренироваться сравнивать варианты.
Будут ли рекомендации, что именно купить?
На курсе вы освоите порядок проверки и выбора продуктов. Учебные ситуации и расчёты помогают оценивать условия; индивидуальный подбор конкретных инструментов в программу не входит.
Сколько времени потребуется?
Рекомендуемый темп — четыре недели. Обычные уроки рассчитаны на 10–15 минут, подробные продуктовые разборы — до 20–25 минут. Дополнительно потребуется время на практические задания.
Нужно ли отправлять свои банковские выписки?
Нет. С личными данными вы работаете самостоятельно. Для учебных заданий используются обезличенные или специально составленные примеры.
Можно ли проходить вместе с супругом или супругой?
Задания по бюджету, целям и семейным договорённостям удобно обсуждать вместе. Условия использования учебного доступа будут указаны в оферте.
На какой срок предоставляется доступ и есть ли проверка заданий?
Эти условия будут опубликованы до открытия продаж. Проект программы предусматривает самостоятельную работу с образцами и критериями самопроверки; индивидуальная проверка пока не заявлена.
Как приобрести курс?
Стоимость курса — 4 900 ₽. Это предварительная версия страницы: приём оплаты ещё не подключён. До открытия продаж здесь появятся ссылка на оплату, срок доступа, оферта и условия возврата.
Знать свои цифры.
Понимать свои решения.
Составьте план, который учитывает вашу жизнь: текущие расходы, обязательства, накопления и цели.
К программе за 4 900 ₽ ↗